根据 CoreLogic 最新的买家分类数据，新西兰抵押的多重房产所有者购买的市场份额已经下滑，其每月购买房产的百分比份额为 20.9%。

CoreLogic 首席房地产经济学家凯尔文·戴维森(Kelvin Davidson)(上图)表示，这种低迷是由于最近随着监管收紧而抵押的 MPO 面临的障碍以及“作为房东的简单经济学 [转向] 他们”。

戴维森说，其中的挑战包括税收损失的限制、Brightline 测试的扩展、利息扣除的取消以及 40% 的存款要求。低总租金收益率和高抵押贷款利率之间也存在“急剧扩大的差距”，这意味着最近购买房产的人几乎不可避免地要补足。

“鉴于所有这些，我们的数据显示最近购买抵押 MPO 的市场份额很低也就不足为奇了——最重要的是，在一个安静的市场中它的份额很低，”戴维森说。

然而，CoreLogic 8 月份的买家分类数据显示，首次购房者的情况有所改善，该行业占房地产销售的 25%，是自 2022 年 12 月以来的最高市场份额。有关 FHB 的更多详细信息，请参阅CoreLogic 一年两次的首次购房者报告， 11 月发布。

抵押 MPO 与现金 MPO 的房产购买份额

按规模细分投资者购买活动，CoreLogic 根据最近一次购买后拥有的房产数量调查了抵押 MPO 的整体市场份额，发现总共拥有两处房产 (MPO 2) 的人“基本上是新投资者”，大部分拥有他们的家最近刚买了他们的第一笔租金。

此外，发现 COVID 后投资者活动的总体增长是由属于 MPO 2 和 MPO 3-4 类别的“小型参与者”或抵押投资者推动的。CoreLogic 的数据还显示，自 2021 年初以来，这些投资者的市场份额“一直在下滑”，“在某种程度上“以及 MPO 5-9”。

“这一切似乎都是合乎逻辑的——‘新手’投资者可能对所有正在推行的监管变革最为焦虑，而且他们背后的股权可能较少，而且更关注替代‘更安全’的投资(例如定期存款)，”戴维森说。

另一方面，CoreLogic 数据显示，现金投资者的市场份额大幅增加，但拥有超过 10 个房产的买家除外。戴维森还强调了这些增长的适度规模，并指出即使是 MPO 2 也仅增长了一个百分点，从 2021 年的 3% 跃升至 2022 年的 4%。